در این مطلب همراه با وکیل کیفری در مشهد، تصمیم داریم درباره جرم پولشویی و هرآنچه که مربوط به آن است صحبت کنیم.
با ما در ادامه مطلب همراه باشید.

جرم پولشویی به چه معناست؟


جرم پولشویی به معنی تبدیل سود حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است.
واژه پولشویی برای توصیف فرآیندی مورد استفاده قرار می گیرد که در آن پول غیر قانونی یا کثیفی که
حاصل فعالیت های مجرمانه مانند قاچاق مواد مخدر، قاچاق اسلحه و کالا، قاچاق انسان، رشوه، اخاذی، کلاهبرداری و… است،
در چرخه ای از فعالیت ها و معاملات مالی و‌ با گذر از مراحلی، شسته شده و به عنوان پولی قانونی، موجه و مشروع جلوه داده می شود.

در فرایند پولشویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که
در ظاهر از راه‌ های قانونی بدست آمده ‌است و به این طریق «پول شسته شده» وارد اقتصاد می‌شود.
در بسیاری از سیستم ‌های قانونی و مشروع، قواعد پولشویی با روش‌ های دیگر تبهکاری مالی و تجارتی تلفیق شده ‌است.

تعریف پولشویی بر اساس ماده 2 قانون:

 

براساس ماده 2 قانون مبارزه با پولشویی، جرم پولشویی اینگونه بیان شده است:
جرم پولشویی عبارت است از:

‎‎‎‎‎الف – تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌های

غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه ارتکاب جرم به

دست آمده باشد.

‎‎‎‎‎ب – تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی به منظور پنهان‌ کردن منشأ غیرقانونی آن

با علم به این که به‌ طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به

مرتکب به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد.

‎‎‎‎‎ج – ‎‎‎‎‎اخفاء یا پنهان یا کتمان‌ کردن ماهیت واقعی، منشا، منبع، محل، نقل

و انتقال، جابه‌جایی یا مالکیت عوایدی که به ‌طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه جرم

تحصیل ‌شده باشد.

جرم پولشویی

وکلای مجرب ما در دادورزان صلح و سازش در تمام دعاوی حقوقی چون دعاوی خانواده،
دعاوی کیفری، دعاوی ملکی و ثبتی، دعاوی ارث و انحصار وراثت و… تسلط و دانش کافی دارند.
جهت مشاوره با وکیل در مشهد با این شماره در ارتباط باشید.09192329787

 

آثار و تبعات منفی جرم پولشویی:


جرم پولشویی آثار و تبعات منفی بسیاری دارد که عبارت است از:

آثار و تبعاتی همچون گسترش فساد و ارتشا در سطح جامعه، تضعیف بخش خصوصی،‌
کاهش اعتماد به بازارهای مالی، کاهش درآمد دولت، تقویت منابع و شبکه مالی مجرمین.


جمهوری اسلامی ایران نیز از جمله کشورهایی است که با تصویب قانون مبارزه با پولشویی و
آیین نامه اجرایی آن، در صدد مقابله با این پدیده مذموم برآمده است.


انواع پولشویی:


پولشویی انواع مختلفی دارند که عبارت است از:

1.پولشویی درونی

درآمد های به دست آمده از فعالیت ‌های مجرمانه در داخل خاک یک کشور بوده که در داخل همان کشور هم شسته و مشروع می شود.

2. پولشویی بیرونی

شامل درآمد های به دست آمده از فعالیت های مجرمانه که در سایر کشورها نیز انجام می گیرد.

3. پولشویی وارد شونده

شامل پول های کثیفی که از فعالیت های مجرمانه به دست آمده و در داخل خاک یک کشور شسته می‌گردد.

4. پولشویی خارج‌شونده

به درآمدهای نامشروع به دست آمده از فعالیت ‌های مجرمانه در داخل یک کشور گفته می‌شود،
که در خارج کشور مشروع و قانونی می‌شود.

فرآیند پولشویی:

فرایند پولشویی مراحل مختلفی دارد که می‌توان به بعضی از آن‌ ها اشاره کرد:

  • تزریق: در قدم اول پول کثیف توسط کارگزاران به سیستم ‌های مالی و بانکی تزریق می‌شود.
  • لایه بندی: در مرحله دوم برای پنهان کردن سر منشا ذخایر مالی این پول از طریق روش ‌هایی پیچیده و
    اجرای تراکنش‌ های مختلف به حساب ‌های متعدد دیگر منتقل می‌شود که «لایه بندی» نامیده می‌شود.
  • ادغام و یکپارچه سازی: در نهایت، این پول که با نقل و انتقال‌ های زیاد، عادی جلوه داده شده، مورد استفاده قرار می‌گیرد.وکلای مجرب ما در دادورزان صلح و سازش در تمام دعاوی حقوقی چون دعاوی خانواده،
    دعاوی کیفری، دعاوی ملکی و ثبتی، دعاوی ارث و انحصار وراثت و… تسلط و دانش کافی دارند.
    جهت مشاوره با وکیل در مشهد با این شماره در ارتباط باشید.09192329787

روش های مختلف پولشویی:

پولشویی می‌تواند روش ‌های مختلفی را به خود گیرد، اگرچه بسیاری از این روش ‌ها می‌توانند
به انواع مختلفی تفکیک شوند، که شامل روش ‌های بانکی، سهام بندی، مبادلات ارزی و
صورتحساب ‌های دوگانه که در ادامه مطلب به توضیح اختصار آنان می پردازیم.


– سهام بندی:

از طریق این روش موجودی نقد به ذخایر مالی کوچکتری تبدیل می‌شود که
برای از بین بردن سوء ظن بر قواعد پولشویی و همچنین برای امتناع از گزارش‌ های مورد نیاز
عملکرد ضد پولشویی مورد استفاده قرار می‌گیرد.

یکی از روش‌ های این بخش استفاده از مقادیر جزئی و کوچکتر پول برای خرید اوراق حامل
مانند حواله و نهایتا ذخیره کردن آن ‌ها مجددا در مقادیر کوچک است.


– قاچاق فله ای پول نقد:

این روش شامل انتقال فیزیکی پول نقدِ قاچاق به یک واحد دارای قدرتِ دیگر و
واریز آن به یک موسسه مالی، مانند یک بانک ساحلی، با پنهان‌کاری‌های بانکی بزرگتر یا قواعد اجرایی ضد پولشوییِ نه چندان سخت گیرانه است.

در این روش پول فیزیکی که همان اسکناس است، حاصل از درآمد اولیه که عمدتاً غیرقانونی است به موسسات مالی تزریق می‌شوند.

– معاملات پولی متمرکز:

در این روش، یک معامله گر معمولاً انتظار دارد که مقدار زیادی از درآمدش را
به صورت پول نقد دریافت کند و پول ‌های آلوده را به حسابش واریز کند.

در این ‌گونه موارد کسب و کار ادعا می‌کند که تمامی پول ‌های حاصله به صورت قانونی است.
کسب و کارهای خدماتی مناسب‌ترین نوع کسب و کار برای این روش هستند.
همان ‌طور که این‌ گونه خدمات مقدار خیلی کم یا هیچ گونه هزینه ‌های متغیری ندارند یا
نرخ بالایی بین درآمد و هزینه ‌های متغیر دارند، تشخیص درآمد و هزینه ‌ها دشوار می‌شود.

وکلای مجرب ما در دادورزان صلح و سازش در تمام دعاوی حقوقی چون دعاوی خانواده،
دعاوی کیفری، دعاوی ملکی و ثبتی، دعاوی ارث و انحصار وراثت و… تسلط و دانش کافی دارند.
جهت مشاوره با وکیل در مشهد با این شماره در ارتباط باشید.09192329787

پولشویی در ایران:


اقتصاد ایران به دلایل مختلفی به ‌طور قابل توجهی با پدیده پولشویی دست به گریبان است.
بزرگ بودن سهم اقتصاد زیرزمینی و بخش خاکستری، فرار مالیاتی گسترده در اقتصاد ایران و
فقدان فرهنگ مالیات دهی، قرار گرفتن ایران بر سر راه مسیر ترانزیت قاچاق مواد مخدر و
حجم قابل توجه انواع و اقسام کالاهای قاچاق و همچنین مهاجرت غیرقانونی و قاچاق انسان و…
از جمله دلایلی است که می‌توان برای حدس ‌زدن درباره گسترده بودن پولشویی در اقتصاد ایران به آنها اشاره کرد.

در این میان قوانینی تحت عنوان قوانین مبارزه با جرم پولشویی تصویب شده است.

جرم پولشویی

راههای پیشگیری از پولشویی:

روش های بسیار زیادی برای مقابله با پولشویی وجود دارد که
مهمترین حوزه‌ هایی که در اقتصاد ملی باید ایمن شوند تا از ورود پول های غیرقانونی به این بخش ها جلوگیری شود عبارت است از :

– نظارت بسیار دقیق بر فعالیت شبکه بانکی و سایر موسسات اعتباری و مالی و همچنین غیر بانکی
– کارآمد سازی هرچه بیشتر نظام مالیاتی کشور
– حساسیت زیاد از اقتصاد ملی نسبت به مشروع بودن ارز حاصل از فعالیت ‌های داخل و خارج از کشور
– و…

محازات جرم پولشویی:


براساس ماده 9 قانون مبارزه با پولشویی، مجازات این جرم عبارت است از:

مرتکبین جرم پولشویی علاوه بر استرداد درآمد و عواید حاصل از

ارتکاب جرم مشتمل بر اصل و منافع حاصل (و اگر موجود نباشد، مثل یا قیمت آن) به

جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم محکوم می‌شوند که باید به حساب

درآمد عمومی نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران واریز گردد.

‎‎‎‎‎تبصره 1- چنانچه عواید حاصل به اموال دیگری تبدیل یا تغییر یافته‌ باشد،

همان اموال ضبط خواهد شد.

‎‎‎‎‎تبصره 2- صدور و اجراء حکم ضبط دارایی و منافع حاصل از آن در صورتی است که

متهم به لحاظ جرم منشا، مشمول این حکم قرار نگرفته ‌باشد.

‎‎‎‎‎تبصره 3- مرتکبین جرم منشا، در صورت ارتکاب جرم پولشویی، علاوه بر

مجازاتهای مقرر مربوط به جرم ارتکابی، به مجازاتهای پیش ‌بینی شده در این قانون نیز

محکوم خواهد شد.

وکیل در مشهد:
وکلای مجرب ما در دادورزان صلح و سازش در تمام دعاوی حقوقی چون دعاوی خانواده،
دعاوی کیفری، دعاوی ملکی و ثبتی، دعاوی ارث و انحصار وراثت و… تسلط و دانش کافی دارند.

جهت مشاوره با وکیل در مشهد با این شماره در ارتباط باشید.09192329787

 

آدرس دادورزان صلح و سازش:

خراسان رضوی، مشهد مقدس، بلوار قرنی، قرنی ۳۲، مجتمع خاتم، پلاک ۴، واحد ۸
شماره تماس: 09192329787

 

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

این فیلد را پر کنید
این فیلد را پر کنید
لطفاً یک نشانی ایمیل معتبر بنویسید.
شما برای ادامه باید با شرایط موافقت کنید

فهرست
تماس 09192329787